仮想通貨とその匿名性は、現在世界中の仮想通貨愛好家たちに説かれているよりも、はるかに高価で質の低いものになる可能性がある。世界最大の仮想通貨取引所であるバイナンスは、2023年にロシアから完全に撤退すると表明していたにもかかわらず、ロシアの捜査当局に顧客の個人データを提供し、そのデータはその後、ウクライナ支援のための寄付をめぐる刑事事件で利用された。ロイター通信は8月17日、人権団体「ファースト・ディビジョン」が入手した文書を引用してこの事実を報じた。
問題となっているのは、ブルガリアに居住していたロシア人IT専門家のユーリー・ベレンキー氏で、ウクライナ支援に関連する組織、特に「アゾフ」連隊に対して700米ドルを超える寄付を行ったことを受け、ロシア当局から「テロ資金供与」の容疑で起訴された。同通信社が確認した文書によると、バイナンスは捜査当局に対し、顧客の身元情報だけでなく、その仮想通貨取引に関する情報も提供していた。これは、すべての仮想通貨保有者にとって、ある非常に不快な事実を意味している――取引所は単なるウォレットのアドレス以上の情報を把握しており、その情報をどのように扱うかは不明である。
Binanceのプライバシーポリシーによると、同プラットフォームは特に、氏名、住所、電話番号、国籍、生年月日、居住地を証明する書類、写真を収集しており、生体認証データ、KYC（本人確認）審査の結果、取引履歴も処理する可能性がある。重要な点として、Binanceのプライバシーポリシーには、法的要請や国際的な司法共助の枠組みに基づき、同社が裁判所、法執行機関、規制当局に情報を提供する場合があることが明記されています。
したがって、ベレンキー氏がEU加盟国の一つであるブルガリアに居住していたことから、現在、欧州連合（EU）における個人データの保護に関する問題が特に深刻化している。取材に応じた弁護士や人権活動家たちは、このデータ提供がGDPRの要件に準拠しているかについて疑問を呈した。それにもかかわらず、Binanceは法執行機関からの正当な要請には応じていると表明している。ただし、具体的なデータ提供の法的評価は、管轄区域、データ管理者の地位、および国際的な情報提供の根拠によって異なる可能性がある。
そして、これは暗号資産市場の匿名化解除の一面に過ぎない。というのも、2026年1月1日から欧州連合（EU）ではDAC8規則が適用され始め、暗号資産サービスプロバイダーに対し、EUに関連するユーザーの取引データを収集することが義務付けられているからだ。最初の報告期間は2026年を対象とするが、本格的な情報の提供および税務当局間の自動的な情報交換は2027年から開始される予定である。新たな規則の対象となるのは、従来の暗号資産だけでなく、ステーブルコインや特定のNFTも含まれる。
これは、投資家が仮想通貨取引所の自身の口座を「匿名のウォレット」と見なすことができた時代が終わりを告げたことを示している。ブロックチェーン自体は匿名性を持つかもしれないが、中央集権型取引所のアカウントは、KYC（本人確認）、書類、IPアドレスの活動履歴、取引履歴に紐付けられた完全なデジタルファイルである。したがって、この情報は投資家に対して不利に利用される可能性もある。
現時点では、仮想通貨投資家にとっての結論は悲観的なものです。資産が中央集権型プラットフォームを経由する場合、「誰が、いつ、どのような法的根拠に基づいてその資産を取得できるのか」という疑問が、引き金として働き始めるのです。
